Документы для подачи в налоговую для возврата за покупку квартиры

Содержание
  1. Документы для вычета
  2. Подготовка документов с помощью сервиса “Верни Налог”
  3. Как заверить копии документов?
  4. Как получить налоговый вычет в Балашихе в 2020: за квартиру, обучение, медицину и др
  5. Виды вычетов
  6. Имущественные вычеты
  7. Список документов
  8. Социальные вычеты
  9. Стандартные вычеты
  10. Профессиональные вычеты
  11. Адреса
  12. Адреса ФНС
  13. Запись на прием онлайн
  14. Сроки
  15. Документы для оформления налогового вычета за жилье
  16. Что необходимо для получения имущественного вычета
  17. Пакет документов при покупке жилья в новостройке
  18. Пакет документов при покупке жилья на вторичномрынке
  19. Пакет документов при покупке земельного участка
  20. Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция
  21. 1. Зайдите в личный кабинет
  22. 2. Оформите усиленную неквалифицированную электронную подпись, если её нет
  23. 3. Выберите пункты «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн»
  24. 4. Введите личные данные
  25. 5. Отчитайтесь о доходах
  26. 6. Выберите вычет
  27. 7. Добавьте подробности о том, что даёт вам право на возврат уплаченных налогов
  28. 8. Подготовьте декларацию к отправке
  29. Что делать дальше
  30. Как оформить возврат средств
  31. Возврат налога при покупке жилья
  32. Как вернуть максимальную сумму?
  33. Куда обращаться по поводу возврата налога?
  34. Когда оформлять документы на вычет?
  35. Какие документы нужны?
  36. Документы для налогового вычета на квартиру: список, образцы
  37. Что такое налоговый вычет на квартиру
  38. Кто может оформить вычет
  39. Необходимые документы
  40. Документы, подтверждающие расходы
  41. Документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог
  42. Как заверить копии
  43. Сроки подачи документов

Документы для вычета

Документы для подачи в налоговую для возврата за покупку квартиры

23.06.20

Для того чтобы оформить имущественный вычет при покупке квартиры, дома или участка через налоговую инспекцию, Вам понадобятся следующие документы:

  1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (скачать ее Вы можете здесь). В ИФНС подается оригинал декларации.
  2. Паспорт или документ, его заменяющий. В ИФНС подаются заверенные копии первых страниц паспорта (основная информация + страницы с пропиской).
    Заметка: копия паспорта не входит в обязательные документы по закону, но во многих налоговых инспекциях требуют ее приложить.
  3. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ. Такую справку Вы можете получить у Вашего работодателя. В ИФНС подается оригинал справки 2-НДФЛ.
    Примечание: если за год Вы работали в нескольких местах, то потребуются справки от всех работодателей.
  4. Заявление на возврат налога с реквизитами счета, на который налоговая инспекция перечислит Вам деньги. В ИФНС подается оригинал заявления. Образец заявления Вы можете скачать здесь: Заявление на возврат налога при имущественном вычете.
  5. Договор купли-продажи или договор долевого участия. В ИФНС подается заверенная копия договора.
  6. Платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (обычно это платежные поручения, квитанции об оплате или расписки). В ИФНС подаются заверенные копии платежных документов.
  7. Выписка из ЕГРН (свидетельство о государственной регистрации права собственности). В ИФНС подается заверенная копия выписки (свидетельства о регистрации).
    Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору долевого участия, то выписка (свидетельство) не является обязательным документом (соответственно, ее можно не подавать в налоговый орган).
  8. Акт приема-передачи жилья. В ИФНС подается заверенная копия акта.
    Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору купли-продажи, то акт приема-передачи не является обязательным документом (соответственно, его можно не подавать в налоговый орган).

Если приобретение квартиры производилось с помощью ипотеки (или жилищного кредита) и производится возврат денег по уплаченным процентам, то дополнительно представляются:

  1. Кредитный договор с банком. В ИФНС подается заверенная копия договора.
  2. Справка об удержанных процентах за год (ее Вы получаете в банке, который выдал Вам кредит). В ИФНС подается оригинал справки.
    Заметка: некоторые налоговые инспекции могут также запросить копии платежных документов, подтверждающих факт оплаты кредита (квитанции, чеки, платежные поручения, выписки и т.п.).

В случае покупки имущества супругами в совместную собственность дополнительно предоставляются:

В случае получения налогового вычета за ребенка дополнительно предоставляются:

  1. Копия свидетельства о рождении;
  2. Заявление об определении долей (если в долевом участии есть оба родителя);

В случае самостоятельного строительства:

  1. Расходные документы (чеки, квитанции) на строительные материалы. В ИФНС подаются заверенные копии расходных документов;

В случае получения налогового вычета по отделке/ремонту:

  1. Договор на ремонт/отделку и расходные документы, связанные с договором (чеки, квитанции и расписки). В ИФНС подаются заверенные копии документов.

Также для оформления вычета Вам потребуются:

  1. Номер ИНН (должен быть указан в декларации). Вы можете узнать его в Вашем «Свидетельстве о постановке на учёт в налоговом органе» или на сайте федеральной налоговой службы (http://service.nalog.ru/inn-my.do).
  2. Реквизиты счета, на который будут перечислены деньги (должны быть указаны в заявлении о возврате налога).

Следует отметить, что во избежание задержек и отказов обращаться в налоговую службу следует с максимально полным пакетом документов.

Подготовка документов с помощью сервиса “Верни Налог”

Cервис “Верни Налог” поможет Вам легко и быстро подготовить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и заявление на распределение вычета. Мы подробно Вас проинструктируем по сдаче документов в налоговые органы и ответим на все вопросы.

Как заверить копии документов?

По закону все копии документов должны быть заверены нотариально или самостоятельно налогоплательщиком.

Для того чтобы самостоятельно заверить Вы должны подписать каждую страницу (а не каждый документ) копии следующим образом: «Копия верна» Ваша подпись /Расшифровка подписи/ Дата. Нотариального заверения в этом случае не требуется.

Если у Вас остались вопросы, то Вы можете получить бесплатную консультацию у наших специалистов: Задать свой вопрос

Если вы еще не приобрели жилье, рекомендуем сайт-методичку нашего партнера КВАРТИРА-БЕЗ-АГЕНТА.ру. Это учебный сайт для тех, кто хочет разобраться в правилах купли-продажи квартир.

Получите вычет

Личный консультант заполнит
за вас декларацию за 1699 ₽

Источник: https://verni-nalog.ru/nalogovye-vychety/pokupka-kvartiry/documents/

Как получить налоговый вычет в Балашихе в 2020: за квартиру, обучение, медицину и др

Документы для подачи в налоговую для возврата за покупку квартиры

Какие виды налоговых вычетов существуют, каковы их размеры и условия получения в 2018 году, какие документы необходимы для оформления вычетов, бланки заявлений для скачивания, запись на прием онлайн, адреса ФНС в Балашихе, сроки рассмотрения документов и перечисления денежных средств.

Дорогие балашихинцы! Наши инструкции рассказывают о типовых способах решения данной задачи, но каждый случай носит уникальный характер.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – звоните по телефону8 (800) 700-59-15 (г.Балашиха)Юридическая консультация – быстро и бесплатно! 

Виды вычетов

Физические лица могут претендовать на следующие налоговые вычеты:

  • стандартные (при наличии детей, инвалидности, заслуг перед страной);
  • социальные (на обучение, лечение, благотворительность, взносы в негосударственные Пенсионные фонды);
  • имущественные (на покупку/продажу недвижимости, выплату процентов по ипотеке);
  • профессиональные (для ИП, частных нотариусов и адвокатов, работников по договорам ГПХ, лиц, получающих доходы от авторства и частных разработок);
  • инвестиционные (для ряда сделок с ЦБ и производными финансовыми инструментами);
  • вычеты при переносе убытков от ряда операций на будущие периоды.

Самые популярные из вычетов: имущественные и социальные – на обучение и лечение.

Имущественные вычеты

Размеры имущественных вычетов:

  • При продаже квартиры, жилого дома, садового дома, комнаты, дачи, приватизированного жилого помещения, земельного участка, находящихся в собственности менее 5 лет (3-х лет – при получении права собственности по договору дарения, содержания с иждивением, приватизации) – фактическая сумма доходов, не превышающая 1 млн рублей.
  • При продаже иного недвижимого имущества, находящегося в собственности менее 5 лет (3-х лет – при получении права собственности по договору дарения, содержания с иждивением, приватизации) – фактическая сумма доходов, не превышающая 250000 рублей.
  • При продаже иного имущества (кроме ЦБ), находящегося в собственности менее 3-х лет – фактическая сумма доходов, не превышающая 250000 рублей.
  • При покупке или строительстве одного или нескольких объектов недвижимости – фактическая сумма расходов, не превышающая 2 млн рублей.
  • При оплате процентов по договору займа/кредита – фактическая сумма расходов, не превышающая 3 млн рублей.

Общая сумма имущественного налогового вычета по покупке или строительству недвижимости может быть использована для разных объектов и в разные налоговые периоды

Список документов

Для получения имущественного налогового вычета в случае продажи имущества в ФНС подаются следующие документы:

  • заявление;
  • декларация по форме 3-НДФЛ;
  • документы, подтверждающие факт продажи и получения денежных средств (договор купли-продажи, мены, платежные поручения и т.д.);
  • документы, подтверждающие факт расходов на реализацию недвижимости (при намерении использовать их в качестве вычета).

Для получения имущественного налогового вычета в случае покупки имущества в ФНС подаются следующие документы:

  • заявление о возврате НДФЛ (при желании получить средства через ФНС);
  • заявление на уведомление о праве на имущественный вычет (при желании получить средства через работодателя);
  • декларация по форме 3-НДФЛ;
  • справка по форме 2-НДФЛ;
  • документы, подтверждающие факт получения прав на недвижимость (договор купли-продажи, свидетельство о регистрации собственности, акт приема и т.д.);
  • документы, подтверждающие оплату процентов по кредиту (договор займа/ипотеки, график платежей и процентов по ним);
  • документы, подтверждающие факт понесенных расходов (квитанции, банковские выписки, чеки, акты о закупке материалов и т.д. – при покупке жилья, справки из банка, чеки – по выплате процентов по кредитам);
  • свидетельство о браке (если имущество в общей собственности);
  • заявление о договоренности разделения вычета между супругами (если имущество в общей собственности).

Скачать бланк заявления на возврат НДФЛ

Скачать бланк заявления на уведомление о праве имущественного вычета

Для получения имущественного налогового вычета можно обратиться с соответствующим заявлением к работодателю. Предварительно в ФНС вместе с копиями указанных документов подается заявление на уведомление о праве на вычет. Полученное от инспекции уведомление является основанием для неудержания НДФЛ.

Общая сумма имущественного налогового вычета по покупке или строительству недвижимости может быть использована для разных объектов и в разные налоговые периоды

Социальные вычеты

Размеры социальных вычетов:

  • На свое обучение и обучение детей до 24 лет на очной форме – фактическая сумма расходов, не превышающая 50000 рублей в год.
  • На оплату медицинских услуг и медикаментов, взносов в НПФ, дополнительных взносов в накопительную часть пенсии – фактическая сумма расходов, не превышающая 120000 рублей в год.
  • На благотворительные платежи, взносы в некоммерческие и религиозные организации – фактическая сумма расходов, не превышающая 25% годового дохода налогоплательщика.

Расходы на дорогостоящие медицинские услуги по установленному перечню принимаются к вычету без ограничений.

Стандартные вычеты

Размеры ежемесячных стандартных вычетов:

  • Лицам, пострадавшим от радиации, работающим с ядерным оружием, инвалидам ВОВ, инвалидам I, II и III групп, получившим увечья при защите страны – 3000 рублей.
  • Героям СССР, отдельным участникам ВОВ, инвалидам с детства, инвалидам I и II групп, лицам, отдавшим костный мозг для спасения чьей-то жизни и т.д. – 500 рублей.
  • На первого и второго ребенка – 1400 рублей.
  • На третьего ребенка и последующих детей – 3000 рублей.
  • На ребенка-инвалида до 18 лет или ребенка до 24 лет на очном обучении, которому присвоена инвалидность I или II группы (для родителей, усыновителей) – 12000 рублей.
  • На ребенка-инвалида до 18 лет или ребенка до 24 лет на очном обучении, которому присвоена инвалидность I или II группы (для опекунов, попечителей, приемных родителей) – 6000 рублей.

Вычет на детей может применяться в двойном размере для единственного родителя или по заявлению второго родителя об отказе от вычета

Ограничение для получения налогового вычета на детей – 350000 рублей дохода нарастающим итогом с начала года.

Профессиональные вычеты

Размеры профессиональных вычетов:

  • Фактически понесенные расходы, направленные на получение доходов, в том числе социальные выплаты, госпошлины и пр.
  • Для индивидуальных предпринимателей, если они не имеют возможности предоставить подтверждающие расходы документы – 20% совокупного дохода.
  • Для лиц, получающих вознаграждение от создания произведений искусства, изобретений и пр. – фактически понесенные расходы, составляющие от 20 до 40% совокупного дохода.

Адреса

Подать документы на применение налоговых вычетов балашихинцы могут непосредственно в Федеральную налоговую службу (ФНС), в отдельных случаях – работодателю (одному из них).

Адреса ФНС

Адрес 1Адрес 2Важно! Уточните возможность оказания услуги при личном визите или по телефону.

Запись на прием онлайн

Записаться на прием в ближайшее отделение ФНС можно через официальный сайт ведомства.

Записаться на прием онлайн

Сроки

Подача документов на социальный, имущественный или профессиональный налоговый вычет непосредственно через ФНС осуществляется по окончанию налогового периода (года). В этом случае средства перечисляются на указанный в заявлении банковский счет в течение 4 месяцев.

Подача документов на любой вычет через работодателя возможна до окончания налогового периода. В этом случае работодатель со следующего месяца после месяца обращения не удерживает НДФЛ или корректирует налогооблагаемую дату с учетом сумм вычетов (для стандартных вычетов).

Если налогоплательщик подает в ФНС документы для получения налогового вычета через работодателя, подготовка уведомления о праве на него осуществляется инспекцией в течение 30 календарных дней.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас и получите юридическую консультацию:8 (800) 700-59-15 (Балашиха)Это быстро и бесплатно! 

(Средняя оценка: 4 | 11)

Источник: https://balashiha.gorod.guru/vychet

Документы для оформления налогового вычета за жилье

Документы для подачи в налоговую для возврата за покупку квартиры

Порядок получения имущественного вычета
Документы при покупке  жилья вновостройке
Документы при покупке вторички
Документы при покупке земельного участка

Для того чтобы вернуть налог за покупку квартиры, вналоговую инспекцию необходимо предоставить комплект документов.Для разных ситуаций этот комплект может различаться. Мырассмотрим самые распространенные варианты.

Посмотрите видео, в котором мы подробно рассказываем о том, чтотакое налоговый вычет при покупке квартиры, кто имеет право навычет, какие документы необходимо подготовить и как их можнопередать в налоговую инспекцию.

Как рассчитать имущественный вычет и какая сумма НДФЛ вернетсяна счет — в примерах и пояснениях экспертов онлайн-сервисаНДФЛка.ру.

Что необходимо для получения имущественного вычета

  • заполнить налоговую декларацию (по форме3-НДФЛ);
  • получить справку 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы о суммахначисленных и удержанных налогов за соответствующий год;
  • подготовить копии документов, подтверждающих право нажильё;
  • подготовить копии платежных документов, которые подтверждаютфакт уплаты денежных средств за объект недвижимости;
  • написать заявление на возврат подоходного налога;
  • весь пакет документов вместе с налоговой декларацией 3-НДФЛотнести в ИФНС по месту жительства;
  • ожидать возврата налога в течение 4 месяцев.

Пакет документов при покупке жилья в новостройке

Напоминаем, что размер вычета равен сумме, израсходованной наприобретение объекта недвижимости, но не более 2 млн рублей.

  1. Копия договора о приобретении жилья.
  2. Копия Акта приема-передачи жилья.
  3. Копии платежных документов, подтверждающих факт покупки жилья:квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечисленииденежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные икассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц суказанием в них адресных и паспортных данных продавца и другиедокументы.
  4. Заполненная декларация 3-НДФЛ.
  5. Справка 2-НДФЛ с места работы. Если в 2020 году вы подаетезаявление на возврат НДФЛ за 2019 год, то справка необходима именноза 2019 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2020 год ненужно.
  6. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительнойпропиской).
  7. Копия ИНН.
  8. Заявление на возврат НДФЛ.
  9. Копия кредитного договора, если жилье покупалось вкредит.
  10. Справка из банка о сумме уплаченных процентов за тот год, закоторый подается декларация. Если сумма процентов включается всостав вычета на несколько лет, тогда надо предоставить справку избанка о сумме уплаченных процентов за соответствующие годы.

Пакет документов при покупке жилья на вторичномрынке

  1. Копия свидетельства о праве собственности на объектнедвижимости.
  2. Копии платежных документов, подтверждающих факт покупки жилья:квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечисленииденежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные икассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц суказанием в них адресных и паспортных данных продавца и другиедокументы.
  3. Заполненная 3-НДФЛ;
  4. Справка 2-НДФЛ с места работы. Если в 2020 году вы подаетезаявление на возврат НДФЛ за 2019 год, то справка необходима именноза 2019 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2020 год ненужно.
  5. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительнойпропиской).
  6. Копия ИНН.
  7. Заявление на возврат НДФЛ.
  8. Копия кредитного договора, если жилье покупалось вкредит.
  9. Справка из банка о сумме уплаченных процентов за тот год, закоторый подается декларация. Если сумма процентов включается всостав вычета на несколько лет, тогда надо предоставить справку избанка о сумме уплаченных процентов за соответствующие годы.

Пакет документов при покупке земельного участка

  1. Копия свидетельства о праве собственности на объектнедвижимости, который построен на земельном участке.
  2. Копия свидетельства о праве собственности на земельныйучасток.
  3. Копии платежных документов, подтверждающих покупку земельногоучастка и расходов на строительство жилого дома.
  4. Заполненная 3-НДФЛ.
  5. Справка 2-НДФЛ с места работы.

    Если в 2020 году вы подаетезаявление на возврат НДФЛ за 2019 год, то справка необходима именноза 2019 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2020 год ненужно.

  6. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительнойпропиской).
  7. Копия ИНН.
  8. Заявление на возврат НДФЛ.

Если вы еще не приобрели жилье, рекомендуем сайт-методичку нашего партнера КВАРТИРА-БЕЗ-АГЕНТА.ру

Получите вычет

Личный консультант заполнит
за вас декларацию за 1699 ₽

Источник: https://ndflka.ru/article/vyichet-pri-pokupke-jilya/dokumenty-dlya-oformleniya-nalogovogo-vycheta-za-zhile/

Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция

Документы для подачи в налоговую для возврата за покупку квартиры

По закону россияне должны отдавать государству 13% от заработка в виде налога на доходы физических лиц. Однако в некоторых случаях деньги можно вернуть, если оформить налоговый вычет.

Для этого необходимо подать в налоговую инспекцию декларацию 3‑НДФЛ и направить документы, подтверждающие право на вычет. Раньше приходилось ходить в ФНС лично. Затем тестировались разные способы подачи бумаг в электронном виде, в том числе с заполнением декларации в специальных программах. Сейчас всё можно быстро и достаточно просто сделать через личный кабинет на сайте налоговой.

1. Зайдите в личный кабинет

Авторизоваться на сайте налоговой можно тремя способами:

  • С помощью логина и пароля от личного кабинета. Чтобы их получить, нужно лично обратиться в налоговую инспекцию с паспортом.
  • С помощью квалифицированной электронной подписи (ЭП), если она у вас уже есть. Если нет, это самый сложный и необоснованный для рядового налогоплательщика вариант. Её выдают в удостоверяющем центре, аккредитованном Минкомсвязи России, и она хранится на жёстком диске, USB‑ключе или смарт‑карте.
  • С помощью логина и пароля от «Госуслуг». Самый простой способ. Если у вас нет аккаунта, оптимальнее получить доступ к нему, а не к личному кабинету сайта ФНС, так как логин и пароль от «Госуслуг» пригодятся во множестве ситуаций.

2. Оформите усиленную неквалифицированную электронную подпись, если её нет

Кликните по своим фамилии, имени и отчеству, чтобы перейти на страницу профиля.

Пролистайте до «Получить ЭП».

Выберите, где будете хранить ключ электронной подписи: на своём компьютере или в защищённой системе ФНС России. Во втором случае вы сможете использовать ЭП на любом устройстве, в том числе на мобильном.

Проверьте правильность ваших данных, придумайте пароль и отправьте заявку. Оформление ЭП обычно занимает несколько дней. Здесь же можно зарегистрировать квалифицированную ЭП, если она у вас есть. Тогда оформлять другую подпись вам не нужно.

Когда ЭП будет оформлена, на этой же странице появится такое поле:

Обратите внимание: у подписи есть срок действия. Затем процедуру придётся повторить.

3. Выберите пункты «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн»

Откроется форма для заполнения декларации.

4. Введите личные данные

Определите, в какой налоговый орган вы направляете декларацию. Если графа не заполнилась автоматически, уточнить это можно на сайте ФНС.

Выберите, за какой год вы хотите подать декларацию. Доступные указаны в выпадающем списке.

Укажите, впервые ли подаёте декларацию за этот год. Если нет, напишите, какая это версия документа по счёту.

Отметьте, являетесь ли вы налоговым резидентом. Для этого необходимо находиться в России 183 дня в году, за который вы подаёте декларацию. Если вы нерезидент, вычет вам не положен.

5. Отчитайтесь о доходах

Работодатели обязаны до 1 апреля направить в налоговую данные о ваших доходах. Если ваш наниматель уже успел это сделать, то соответствующие графы заполнятся автоматически.

Если нет, нажмите на кнопку «Добавить источник дохода» и введите нужную информацию вручную. Данные есть на справке 2‑НДФЛ, которую вам придётся взять, если ваш работодатель ещё не успел отчитаться о вашем доходе (подробнее об этом — ниже).

6. Выберите вычет

О видах вычетов Лайфхакер подробно писал в отдельном материале. Если вкратце:

  • Имущественный — при покупке жилья, строительстве дома, погашении процентов по ипотечному кредиту, выкупе у вас имущества для муниципальных и госнужд.
  • Стандартный — для родителей и усыновителей, инвалидов, Героев России, ликвидаторов аварии на Чернобыльской АЭС.
  • Социальный — на обучение, лечение, благотворительность, страхование, в том числе негосударственное пенсионное.
  • Инвестиционный — если вы зачисляли деньги на индивидуальный инвестиционный счёт.
  • При переносе убытков от операций с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, от участия в инвестиционном товариществе.

Одновременно можно выбрать несколько категорий. Но помните, что больше, чем вы заплатили в виде налога на доходы физических лиц, вам всё равно не вернут.

7. Добавьте подробности о том, что даёт вам право на возврат уплаченных налогов

Например, если оформляете имущественный вычет, введите данные о приобретённом объекте и договоре купли‑продажи.

Если стандартный — о себе и/или о детях.

Если социальный — введите в нужной графе потраченную сумму (её нужно подтвердить документами).

8. Подготовьте декларацию к отправке

На последнем этапе вы увидите, сколько денег вам готовы вернуть. Здесь это 6,5 тысячи, так как, по легенде, был заявлен вычет на обучение в размере 50 тысяч рублей. Кроме того, вы сможете скачать декларацию уже на бланке, чтобы ещё раз проверить её на ошибки.

Добавьте документы, обосновывающие право на вычет. Следите, чтобы бумаги были в формате JPG, JPEG, TIF, TIFF, PNG, PDF и весили не более 10 МБ каждая. Максимальный размер всех прикреплённых файлов не должен превышать 20 МБ.

Сейчас портал ФНС сам предлагает список документов, которые ведомство хотело бы получить. Раньше приходилось выяснять перечень самостоятельно.

Если ваши справки 2‑НДФЛ уже есть в базе налоговой (а это вы выяснили при заполнении информации о доходах), отдельно прикреплять их не нужно. Если данных ещё нет, в разделе «Дополнительные документы» прикрепите и 2‑НДФЛ — требования те же, что и для остальных бумаг.

Остаётся ввести пароль от электронной подписи и отправить документы на проверку.

Что делать дальше

Следите за сообщениями от налоговой.

Вас будут держать в курсе статуса вашей декларации. Если с ней всё в порядке, то в течение месяца вам оформят вычет.

Но у налоговой также есть право провести камеральную проверку, и тогда процесс займёт три месяца с момента приёма документов. Отсчёт ведётся не со дня отправки декларации, а именно с момента, когда её приняли.

Статус также можно посмотреть, выбрав пункты меню «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн».

Если что‑то пойдёт не так, вам отправят сообщение или позвонит инспектор. В некоторых случаях вам будет достаточно отправить недостающие документы. Если в декларации были неточности, придётся подать её заново.

Как оформить возврат средств

Если налоговая отчиталась о завершении проверки, в том числе камеральной, пора оформлять заявление на возврат средств. Чтобы это сделать, выберите «Мои налоги» → «Переплата». В строчке с переплатой будет указана сумма, которую вы можете вернуть.

Вам предложат зачесть переплату в счёт задолженности по налогам, если она у вас есть.

za‑vychetom.ru

Если нет, переходите к следующему пункту и заполняйте заявление на возврат. Вам нужно указать реквизиты счёта, на который придут деньги.

Останется подтвердить данные и ждать. Деньги придут в течение месяца.

Источник: https://Lifehacker.ru/kak-oformit-nalogovyj-vychet/

Возврат налога при покупке жилья

Документы для подачи в налоговую для возврата за покупку квартиры

sablinstanislav/Fotolia

Купив жилье, вы имеете право на возврат налога – 13% от 2 млн рублей, потраченных на покупку. Государство возвращает эту сумму из уплаченного вами подоходного налога, поэтому у вас должен быть официальный, облагаемый налогом доход. Важно понимать, что пенсия налогом не облагается, а «зарплата в конверте» проводится мимо ФНС.

Сумма для возврата рассчитывается как 13%:

  • от 2 млн рублей от цены купленного жилья
  • и от 3 млн рублей с уплаченных процентов по кредитным договорам или договорам займов, которые были взяты на покупку жилья (этот лимит установлен для кредитов, полученных после 1 января 2014 года).

Несложно рассчитать максимальные суммы для возврата налога: 260 тысяч рублей за покупку жилья и 390 тысяч рублей за уплаченные проценты.

Можно ли получить налоговый вычет повторно?

Мешает ли продажа квартиры получить налоговый вычет?

Важно помнить, что налоговый вычет оформляется только на основании договора купли-продажи на квартиру (дом, комнату и иные виды жилой недвижимости) или договора долевого участия с указанной ценой.

В случае, если вы получили жилье в собственность по какой-либо иной схеме (наследство, дарение, договор в пользу третьего лица и т. д.), получить возврат нельзя.

На часть, оплаченную материнским капиталом, налоговый вычет также не распространяется.

Как вернуть максимальную сумму?

Право на налоговый вычет предоставляется человеку один раз в жизни, но, если стоимость недвижимости не дотягивает до 2 млн, возврат можно оформить в несколько заходов.

Василий купил квартиру за 1 млн рублей наличными и получил возврат в размере 130 тысяч рублей. Через несколько лет он приобрел еще одну квартиру в ипотеку за 5 млн рублей.

Василий может еще раз получить вычет с оставшегося 1 млн рублей за покупку, то есть еще 130 тысяч рублей.

Кроме того, он может получить возврат подоходного налога в размере 13% от уплаченных процентов по ипотеке за год (но в сумме не более чем с 3 млн рублей).

Возвращать уплаченные налоги можно каждый год, начиная с года приобретения жилья, пока не вернете положенную сумму.

Наталья купила квартиру в 2017 году и может подать документы на возврат налога в 2018-м. Так она вернет сумму налогов, которые уплатила государству в 2017 году.

Допустим, ее зарплата 40 тысяч в месяц – это значит, что в месяц с ее дохода государство получает 5200 рублей, а в год – 62 400 рублей.

Для того чтобы получить все 260 тысяч налогового вычета, Наталья в 2018-м ей должна подать документы за 2017 год, в 2019-м – за 2018 год и далее. Так постепенно ей вернутся 260 тысяч рублей.

То есть подавать документы на вычет надо повторять ежегодно, пока вы не получите всю причитающуюся вам сумму.

rogerphoto/Fotolia

Для пенсионеров есть небольшая дополнительная льгота: только они могут на следующий год после покупки жилья получить возврат подоходного налога за три прошедших года, а не за один. То есть, если бы Наталья была пенсионеркой, она смогла бы подать декларации и заявления на вычет за 2017, 2016 и 2015 годы и вернуть сразу 187 200 за три предыдущих года.

То же правило действует для всех, если квартира была куплена и оформлена в собственность несколько лет назад.

Сделать заявку на получение налогового вычета можно в любой момент, но налоги вы можете вернуть только за последние три года и за будущие годы.

Так, если Олег купил дом в 2008 году, но вернуть налог решил только в 2018-м, то он может подать документы сразу за 2017, 2016 и 2015 годы.

Может ли неработающий пенсионер получить налоговый вычет?

Может ли работающий пенсионер получить налоговый вычет?

Куда обращаться по поводу возврата налога?

Есть два способа получить налоговый вычет: через налоговую инспекцию за весь прошедший год или через работодателя, частями с каждой зарплаты. Но взаимодействовать с инспекцией придется в любом случае.

Скоро появится возможность подавать документы в налоговую в электронном виде через сайт gosuslugi.ru. На данный момент там расположена ссылка на программу с сайта налоговой службы.

Установив эту программу, можно заполнять декларации в электронном виде: она проверит, верно ли вы заполнили поля.

Документы подаются очно по месту постоянной регистрации собственника (а не по месту нахождения жилья).

Если вы хотите получить налоговый вычет через работодателя, то сначала нужно отнести документы в налоговую, получить уведомление о своем праве на вычет и отдать это уведомление работодателю.

Когда оформлять документы на вычет?

Если вы рассчитываете получить возврат сразу за весь год, через налоговую, то подавать документы можно, когда закончится год, в котором вы приобрели недвижимость.

Неважно, купите вы квартиру в начале или в конце 2018 года, – заявление в любом случае можно подать не раньше начала 2019-го. Годом приобретения жилья считается год государственной регистрации права собственности на квартиру на данного собственника.

В случае с договорами долевого участия отправной точкой будет год подписания акта приемки квартиры у застройщика, а не год заключения ДДУ.

mizar_21984/Fotolia

Но если вы хотите получать вычет через работодателя, то есть чтобы вам перечисляли зарплату, не удерживая налогов, то документы можно подать сразу после приобретения жилья, не дожидаясь следующего года.

Влияет ли рефинансирование ипотеки на налоговый вычет?

Имею ли я право на налоговый вычет, если до 2014-го получил часть?

Какие документы нужны?

Для возврата налогов через налоговую вам понадобится:

  • налоговая декларация 3-НДФЛ;
  • заявление на предоставление налогового вычета;
  • заявление на возврат налогов, содержащие банковские реквизиты физического лица, которому будут переведены деньги;
  • справка с работы 2-НДФЛ;
  • копии документов на жилье (договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, акт приема-передачи (или акт приема-передачи квартиры в долевом строительстве и договор долевого участия));
  • копии платежных документов (квитанции, банковские выписки, чеки).

В этом случае деньги должны поступить на ваш счет в течение трех месяцев.

Для того чтобы получить налоговый вычет через работодателя, вам нужно:

  • заявление на получение уведомления о праве на имущественный вычет;
  • копии документов на жилье (договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, акт приема-передачи (или акт приема-передачи квартиры в долевом строительстве и договор долевого участия));
  • копии платежных документов (квитанции, банковские выписки, чеки).

Декларация и справка 2-НДФЛ в этом случае не требуется.

Уведомление о праве получить имущественный вычет налоговая выдает в течение 30 дней. Это уведомление вы передаете работодателю.

Если вы планируете получить возврат с переплаченных процентов по кредиту, то дополнительно к этому перечню документов нужно предоставить кредитный договор и справку из банка о выплаченных процентах. Документы на вычет на проценты по кредиту надо подавать либо после основного заявления, либо одновременно с ним (раньше — нельзя).

Примеры заполнения документов можно найти на сайте Федеральной налоговой службы. Здесь есть и образец заявления на возврат НДФЛ, и пример заполнения налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц с целью получения имущественного налогового вычета по расходам на приобретение квартиры.

Не стоит бояться подготовки и подачи документов — эта процедура для налоговых инспекций не новая и трудностей не вызывает. Если при очной подаче возникнут вопросы, то вам просто подскажут, что и как исправить. Максимум со второго раза все точно получится.

Текст подготовила Александра Лавришева

Не пропустите:

Как оформить ипотеку, чтобы налоговый вычет получила и я, и муж?

Могу ли я получить налоговый вычет в декрете?

Можно ли получить налоговый вычет за умершего?

Как считается налоговый вычет, если я продаю и покупаю квартиру?

Статьи не являются юридической консультацией. Любые рекомендации являются частным мнением авторов и приглашенных экспертов.

Источник: https://www.domofond.ru/statya/vozvrat_naloga_pri_pokupke_zhilya/6895

Документы для налогового вычета на квартиру: список, образцы

Документы для подачи в налоговую для возврата за покупку квартиры

Покупка жилья в России – дело очень затратное финансово. Правительство в таких ситуациях оказывает некоторую материальную поддержку всем лицам, потратившим денежные суммы на приобретение недвижимости. Вычеты за квартиру по налогам – одна из форм такой поддержки. Она регулируется налоговым законодательством и рядом федеральных законов.

Что такое налоговый вычет на квартиру

Каждый гражданин, который выплачивает подоходный налог в пользу государства, получает право на возврат определенной его части. Эта процедура именуется налоговым вычетом. Право на вычет возникает при покупке квартиры или иной жилой недвижимости, а также при выплате ипотечного кредита.

Вычет за квартиру в 2019 году составляет максимум 2 млн. руб. Это при условии, что между покупателем и продавцом заключен договор купли-продажи и по нему выплачена полная стоимость жилья. За выплаты по ипотечному договору сумма вычета составит 3 млн. руб. максимум.

Получение налогового вычета возможно только с соблюдением ряда условий:

  1. В текущем году позволительно оформить возврат денежных средств лишь за три предшествующих года.
  2. Возврат налога разрешен только при условии, что сделка по продаже недвижимости осуществлялась не между близкими родственниками.
  3. Получение вычета предусмотрено для лиц, выплачивающих НДФЛ. При этом на пенсионеров это право тоже распространяется. Но только в случае, если три года, предшествовавшие выходу на пенсию, эти граждане выплачивали подоходный налог. Именно часть этих средств и будет им возвращена.
  4. Деньги в качестве вычета при покупке жилья гражданину вернут лишь единожды. Однако если вся сумма не была израсходована, часть ее можно перенести и оформить вычет при покупке иной недвижимости.

Процедура определения размера вычета проста. К примеру, физическое лицо получает от работодателя за год заработную плату в размере 3 млн. руб. В таком случае от полученного дохода отнимаем сумму вычета и получаем 1 млн. руб. Вот с этой суммы и будет взиматься подоходный налог, если гражданин оформит вычет.

Кто может оформить вычет

Заявление о возврате налога при покупке квартиры примут только от того, кто это самый налог платит. В данном случае с него удерживают НДФЛ. Такой плательщик должен приобрести жилье путем выплаты ипотечного кредита или оформив договор купли-продажи.

Возврат денежных средств также полагается налогоплательщикам, которые построили жилой дом или понесли существенные расходы на ремонт или реконструкцию жилой недвижимости.

Вычет при покупке могут оформить и пенсионеры, но только если до выхода на пенсию они в течение минимум 3-х лет выплачивали подоходный налог.

Документы для получения налогового вычета

Необходимые документы

Для получения вычета налогоплательщику потребуется подготовить и представить определенный пакет документов. Он имеет некоторые различия в зависимости от типа сделки по приобретению жилья и некоторых сопутствующих факторов.

В случае покупки квартиры или приобретения ее по ипотечному кредитованию будут затребованы:

  • заявление на возврат;
  • общегражданский паспорт;
  • справка по форме 2-НДФЛ. Нужно обратиться в бухгалтерию своего предприятия для ее оформления;
  • декларация по форме 3-НДФЛ;
  • свидетельства о регистрации прав собственности на объект недвижимости, за покупку которого оформляется вычет. За получением можно обратиться в ближайший отдел Росреестра;
  • платежные документы, которыми подтверждаются понесенные денежные расходы;
  • договор, на основании которого приобретено жилье. Это может быть договор купли-продажи или кредитный договор с банком;
  • справка из банка о внесенных по договору процентах;
  • документ с указанием банковских реквизитов, на которые ФНС будет перечислять денежные средства.

Если жилище приобреталось совместно супругами, потребуются дополнительно:

  • заявление об установлении долевой собственности;
  • свидетельство о регистрации гражданского брака.

Если объект перешел в собственность по ипотечному договору или по договору долевого строительства, данный факт потребуется подтвердить актом приема-передачи. Его желательно представить, если жилье приобрели по договору купли-продажи, но не обязательно.

Документы, подтверждающие расходы

Оформление любых налоговых вычетов возможно, только если претендент понес реальные денежные расходы. Т.е. жилье не было подарено или получено в порядке наследования. Плюс, если рассрочки по внесению платежей оформлялись, на момент составления заявления они все должны быть погашены.

Чтобы подтвердить факт передачи денежных средств, заявителем могут быть представлены следующие документы:

  1. Расписка. Желательно составленная от руки. Заверять ее у нотариуса не обязательно. В документ должна быть внесена переданная денежная сумма цифрами и прописью, указано место и время передачи денег и сведения о продавце и покупателе (ФИО, данные общегражданских паспортов и адреса проживания).
  2. Любые банковские платежные документы. Это могут быть выписки, чеки и пр.
  3. Счета фактуры потребуются, если дом был построен или средства расходовались на реконструкцию (ремонт).

В качестве подтверждения может быть учтен и договор купли-продажи, если в нем указана точная сумма и зафиксирован факт ее передачи от покупателя продавцу.

Документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог

Тот факт, что гражданин вносил НДФЛ, также потребуется подтвердить. Сделать это можно посредством предоставления справки по форме 2-НДФЛ. Но потребуется документ, только если гражданин решит для получения налогового вычета обратиться в отделение ФНС. При оформлении через работодателя в этом нет необходимости, т.к. все нужные сведения предоставляет бухгалтерия предприятия.

Как заверить копии

При оформлении налогового вычета часть документов надлежит подавать в подлинниках (справка 2-НДФЛ, декларация, справка о банковских процентах). Для всех прочих документов потребуются копии.

Все справки и иные документы можно отдать для заверки нотариусу. Но за услугу, в таком случае, придется платить. Допускается и самостоятельная заверка заявителем. Процедура эта требует некоторого усердия и времени, но платить не придется.

Если гражданин выбирает самостоятельный способ, на каждой странице представляемых документов ему потребуется:

  1. Поставить личную подпись с расшифровкой.
  2. Сделать надпись «копия верна».
  3. Проставить дату заверки (указать год, число и месяц).

Допускается одна подпись на всем документе только при условии, что заявитель его прошнурует и пронумерует страницы.

Сроки подачи документов

При получении вычета гражданин может действовать через своего работодателя или через ФНС. Если налогоплательщик решит, что проще обратиться к работодателю, сделать это он может в любой момент в течение 3-х лет после покупки.

Оформление вычета через ближайшее отделение ФНС осуществляется только по завершению налогового периода. Декларация 3-НДФЛ подается до 30 апреля следующего налогового периода, вместе с ней можно подать и заявление.

Список документов на получение налогового вычета имеет некоторые различия в зависимости от способа получения недвижимости и схемы его оформления. Для уточнения следует заранее обратиться к работодателю или в ближайшее отделение ФНС.

Источник: https://prorealtora.ru/kakie-dokumenty-nuzhny-dlya-polucheniya-nalogovogo-vycheta-pri-pokupke-kvartiry/

Легальный юрист
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: